利用P2P平台非法集资，造成人损失近24亿元！
11月2日至3日，安徽省合肥市中级人民法院公开开庭审理了大志集团非法集资一案，案涉63名被告人。其中，大志集团实际控制人凌正涉嫌集资诈骗罪，李梅等62人涉嫌非法吸收公众存款罪。
公诉机关指控，被告人凌正以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，造成人.80万元损失，数额特别巨大，情节特别严重，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
同时，被告人李梅等人明知凌正从事非法集资活动，仍积极参与或提供帮助，均属数额巨大，情节严重，应当以非法吸收公共存款罪追究李梅等人的刑事责任。
庭审中，凌正自我辩护时称，自己的行为不构成集资诈骗罪，应为非法吸收公众存款罪。其辩护人则称，应定性为单位犯罪。
但公诉机关认为，凌正主观上具有非法占有目的，客观上具有相关行为，其行为构成集资诈骗罪。对于本案是否构成单位犯罪，在案证据能够证实大志公司以犯罪活动为主要活动，其公司活动主要以凌正意志为准。
最后陈述时，63名被告人均请求法院依法从轻、从宽处罚。
11月3日22:40分许，法院宣布，由于本案重大、疑难、复杂，不当庭宣判，待合议庭评议后再择期宣判。
线上+线下双管齐下
公开资料显示，凌正为大志投资集团有限公司（简称：大志集团）的法人、董事长、实际控制人，该公司成立于年6月，注册资本约1亿元人民币。
除了大志集团，凌正还关联着17家公司，公司阵容体系庞大，其作为法人的就有安徽大志房地产开发、安徽嘉士顿酒店管理、上海浩禄投资管理等12家公司，拥有实际控制权的达14家公司。
其中，还包括“安捷财富”“智佳金服”两家P2P平台。
根据庭审以及警方此前的通报，凌正等人主要通过线上+线下两大渠道非法吸引客户投入资金。
线上渠道方面，年以来，凌正等人利用“安捷财富”“智佳金服”P2P平台，以提供借贷中介服务为名，通过发布虚假的房屋抵押标、车辆抵押标等借贷标的，向社会不特定公众吸收资金，平台虚假宣传借贷标的由嘉仕顿酒店做担保，由凌正控制的兴海公司、中永公司、骏博公司做资产回购。
凌正供述，“安捷财富”和“智佳金服”发布的宣传内容，只有约百分之二十是真实的。
具体操作上，凌正指使大志集团产品部负责人等，采取软件PS的方式，伪造企业营业执照、房产证、房产抵押他项权证等资料，制作虚假标书，以大志集团员工名义在平台上发布上述伪造标书，并以其实际控制的公司做虚假担保。
线下渠道方面，大志集团的融资业务模式，就是让业务员到人员密集的地方派发传单、招揽客户。传单上面有派发人员的姓名及联系电话，宣传大志集团实力雄厚、有大量的固定资产等信息。
据集资参与人陈述，他们大多是通过大志集团散发的宣传单、广告以及机场的宣传等得知该公司并进行投资的。大志集团的理财业务员告诉他们，公司经济实力雄厚、信誉好，有很多资产可以偿还本息，还可以用房产进行抵押。
高息诱使投资，投资款用于炒房
为了吸引众多集资参与人投入资金，凌正等人许以高息。凌正称，自己是根据客户借款金额多少来计算利息，比银行利息高。
线上方面，两家P2P平台吸收资金时，承诺的年利率7%—24%不等；线下方面，年利率为16.20%—48%不等。
庭审时凌正表示，到大志集团投资的客户遍布全国，为不特定的客户。
在庭审中，凌正还表示，吸收的资金除了还本付息之外，主要用来买房和炒房，还有投资其他的商贸公司之类的。
年11月7日，合肥市公安局庐阳分局发布的通报显示，警方已查封凌正、李梅房产套，其中长沙房产87套，面积共计.57平方米；合肥房产90套，面积共计.37平方米。
此前，安徽嘉仕顿酒店管理、安徽凌梅贸易等公司名下70套房产已被查封；凌正实际控制的涉案公司名下近4万平方米的土地也被查封。
来源：科技金融在线
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